A részvényekbe, befektetési alapokba és más befektetési eszközökbe történő befektetés jövedelmező módja lehet a hosszú távú vagyonépítésnek. Fontos azonban, hogy megértse a befektetés éves hozamát, hogy megállapíthassa, a legtöbbet hozza-e ki a pénzéből. Az éves hozam kiszámítása egy többéves időszakra vonatkozóan ijesztőnek tűnhet, de ez egy egyszerű folyamat, amelyet bárki elvégezhet néhány kulcsfontosságú információ birtokában.
1. lépés: A kezdeti befektetés meghatározása
A többéves időszak éves hozamának kiszámításához először meg kell határoznia a kezdeti befektetést. Ez az az összeg, amelyet kezdetben a befektetésbe tesz. Ha például 10 000 dollárt fektetne be egy befektetési alapba, ez lenne a kezdeti befektetés.
2. lépés: A befektetés végső értékének meghatározása
Ezután meg kell határoznia a befektetés végső értékét. Ez a befektetés teljes értéke a többéves időszak végén. Például, ha a befektetési alapja öt év elteltével 15 000 dollárra nőtt, ez lenne a befektetés végső értéke.
3. lépés: A teljes hozam kiszámítása
A befektetés teljes hozamának kiszámításához vonja le a kezdeti befektetést a befektetés végső értékéből. Példánkban a teljes hozam 5000 USD (15 000 USD – 10 000 USD) lenne.
4. lépés: Az éves hozam kiszámítása
Az utolsó lépés az éves hozam kiszámítása. Ehhez ossza el a teljes hozamot a kezdeti befektetéssel, majd ezt a számot ossza el a befektetési időszak éveinek számával. Példánkban az éves hozam 8,7% ($5,000 / $10,000 / 5).
Fontos megjegyezni, hogy ez a számítás nem veszi figyelembe a befektetéshez kapcsolódó díjakat vagy adókat. Feltétlenül vegye figyelembe ezeket a költségeket, amikor a befektetés hozamát értékeli.
Összefoglalva, az éves hozam kiszámítása egy többéves időszakra vonatkozóan egy egyszerű folyamat, amely segíthet Önnek a befektetései teljesítményének értékelésében. A befektetési hozamok megértésével megalapozottabb döntéseket hozhat arról, hogy hová tegye pénzét a jövőben.
Egy 2 éves hozam évesített kiszámításához ki kell számítania a befektetés összetett éves növekedési rátáját (CAGR) a 2 éves időszak alatt. A CAGR képlete a következő:
[(Végérték / Kezdőérték) ^ (1 / Évek száma)] – 1
Hol:
Végérték = A befektetés értéke a 2 éves időszak végén
Kezdőérték = A befektetés értéke a 2 éves időszak elején
Évek száma = 2
Miután kiszámította a CAGR-t, a 2 éves hozamot úgy tudja évesíteni, hogy a CAGR-t 1/2 hatványára emeli (mivel 2 év van az időszakban), és kivonja belőle 1-et. A 2 éves hozam évesítésére szolgáló képlet a következő:
[(1 + CAGR) ^ (1/2)] – 1
Így megkapja a 2 éves időszak évesített hozamát.
Az éves növekedési ráta több évre történő kiszámítása hasznos mérőszám egy vállalkozás vagy befektetés időbeli növekedésének nyomon követéséhez. Az éves növekedési ráta kiszámításához használja a következő képletet:
Éves növekedési ráta = ((Végérték / Kezdőérték) ^ (1 / Évek száma)) – 1
Itt a „Végérték” a vállalkozás vagy befektetés teljes értékére utal a mérendő időszak végén, a „Kezdőérték” pedig a teljes értékre az időszak elején. Az „Évek száma” azon évek teljes számára utal, amelyek során a növekedést méri.
Ha például egy olyan vállalkozás éves növekedési ütemét szeretné kiszámítani, amelynek értéke 2018 elején 100 000 USD volt, 2020 végén pedig 150 000 USD, a számítás a következő lenne:
Éves növekedési ráta = ((150 000 $ / 100 000 $) ^ (1 / 3)) – 1
Éves növekedési ráta = (1,5 ^ 0,333) – 1
Éves növekedési ráta = 0,135 vagy 13,5%
Ez azt jelenti, hogy a vállalkozás a 2018 és 2020 közötti hároméves időszakban évente átlagosan 13,5%-kal nőtt.
A ROI (Return on Investment, azaz a befektetés megtérülése) több évre történő kiszámítása során egy befektetés pénzügyi teljesítményét kell nyomon követni egy adott időszak alatt. Az alábbiakban ismertetjük a több évre vonatkozó ROI kiszámításának lépéseit az Excelben:
1. Nyisson egy új Excel táblázatot, és hozzon létre egy táblázatot a következő oszlopokkal: Év, Kezdeti befektetés, Bevételek és Költségek.
2. Írja be az egyes évekre vonatkozó adatokat az egyes oszlopok alá, kezdve az első évben végrehajtott kezdeti befektetéssel.
3. Adjon hozzá egy új oszlopot az egyes évek nettó jövedelmének kiszámításához. Ezt úgy lehet megtenni, hogy a bevételekből kivonjuk a kiadásokat.
4. Adjon hozzá egy másik oszlopot az egyes évek megtérülésének kiszámításához. Ezt úgy lehet megtenni, hogy a nettó jövedelmet elosztjuk a kezdeti befektetéssel, majd megszorozzuk 100-zal, hogy százalékos értéket kapjunk.
5. Ha ki akarja számítani az összes év összesített ROI-ját, adjon hozzá egy új oszlopot a kumulatív nettó jövedelem kiszámításához. Ezt úgy lehet megtenni, hogy összeadjuk az összes korábbi év nettó jövedelmét és az aktuális év nettó jövedelmét.
6. Adjon hozzá egy újabb oszlopot a kumulatív ROI kiszámításához. Ezt úgy lehet elvégezni, hogy a halmozott nettó jövedelmet elosztjuk a kezdeti befektetéssel, majd megszorozzuk 100-zal, hogy százalékos értéket kapjunk.
7. A táblázat vizuálisan vonzóbbá tétele érdekében formázást adhat a cellákhoz, és grafikonokat használhat az adatok megjelenítéséhez.
Ha ezeket a lépéseket követi, könnyedén kiszámíthatja a ROI-t több évre vonatkozóan az Excelben, és nyomon követheti a befektetés pénzügyi teljesítményét az idők során.