Befektetőként az egyik elsődleges szempont a befektetések megtérülésének (ROI) meghatározása. A ROI egy olyan pénzügyi mérőszám, amelyet egy befektetés jövedelmezőségének a költségekhez viszonyított értékelésére használnak. A ROI kiszámításával meghatározhatja, hogy egy befektetés megéri-e, vagy a befektetési stratégiáját ki kell-e igazítani. Az alábbiakat kell tudnia a ROI hatékony meghatározásához.
Először is ki kell számolnia a beruházás költségét. Ez magában foglalhatja mind a kezdeti befektetést, mind a befektetéssel kapcsolatos folyamatos kiadásokat. Ha például egy bérleménybe fektet, akkor figyelembe kell vennie az előleget, a zárási költségeket, a jelzálogfizetést, az ingatlanadót, a biztosítást, a javítási és karbantartási költségeket.
Ezután ki kell számolnia a befektetés megtérülését. Ez magában foglalhatja a befektetésből származó jövedelmet, például a bérleti díjat, az osztalékot vagy a kamatfizetéseket, valamint a befektetés értéknövekedését. Ha például részvényekbe fektet, akkor figyelembe kell vennie a kifizetett osztalékokat és a részvényárfolyam emelkedését is.
Ha ez a két számadat megvan, kiszámíthatja a ROI-t úgy, hogy a befektetés megtérülését elosztja a befektetés költségével. Például, ha 100 000 dollárt fektetett be egy bérleménybe, és 10 000 dollár bérleti díjbevételt kapott, az ingatlan pedig 20 000 dollárral felértékelődött, akkor a befektetés megtérülése 30 000 dollár lesz. Ha ezt elosztjuk a befektetés költségével (100 000 $), akkor 30%-os megtérülést kapunk.
Fontos megjegyezni, hogy a ROI csak egy mérőszám, amelyet egy befektetés jövedelmezőségének értékelésére használnak. A befektetési döntések meghozatalakor más tényezőket is figyelembe kell venni, például a kockázatot, a likviditást és az adóvonzatokat. Emellett a ROI-t külső tényezők is befolyásolhatják, mint például a piaci feltételek, a kamatlábak és az infláció.
Összefoglalva, a ROI kiszámítása minden befektetési stratégia lényeges része. A befektetések jövedelmezőségének meghatározásával megalapozott döntéseket hozhat arról, hogy hova ossza el erőforrásait, és maximalizálja hozamát. Ne feledje, hogy egy befektetés értékelésekor minden tényezőt figyelembe kell vennie, és ne kizárólag a ROI-ra hagyatkozzon döntései meghozatalakor.
A jó ROI-ráta, vagyis a befektetések megtérülési rátája a befektetés típusától és iparágától függően változik. Általánosságban elmondható, hogy a jó ROI ráta magasabb, mint az inflációs ráta, amely jelenleg 2% körül van.
Részvények és részvények esetében a jó megtérülési ráta általában évi 7-10% körüli, bár ez a vállalat és a piaci feltételek függvényében változhat. Az ingatlanbefektetések esetében a jó megtérülési ráta gyakran évi 8-10% körül van, bár ez is változhat az ingatlan helyétől és típusától függően.
Fontos megjegyezni, hogy a magasabb megtérülési ráta gyakran magasabb kockázattal jár. A magasabb ROI rátát kínáló befektetések gyakran nagyobb volatilitással és nagyobb veszteségek lehetőségével járnak. Fontos figyelembe venni a befektetés időhorizontját is, mivel egyes befektetések hosszabb idő alatt magasabb megtérülési rátát kínálhatnak.
Végső soron annak meghatározása, hogy mi a jó ROI-ráta, az egyéni befektető kockázattűrő képességétől, befektetési céljaitól és általános pénzügyi helyzetétől függ. Fontos, hogy minden befektetési lehetőséget alaposan megvizsgáljon, és konzultáljon pénzügyi tanácsadóval, mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna.
A 30%-os ROI 30%-os megtérülést jelent. A befektetésen elért nyereséget vagy nyereséget jelzi a befektetés kezdeti költségéhez viszonyítva. Például, ha valaki 100 dollárt fektet be egy üzleti vállalkozásba, és 30 dollár nyereséget termel, akkor a ROI 30%. A magasabb ROI jövedelmezőbb befektetést jelent. Fontos megjegyezni, hogy a ROI nem veszi figyelembe a befektetés időtartamát vagy a kapcsolódó kockázatokat. Ezért fontos figyelembe venni más tényezőket, például a lehetséges kockázatokat, az inflációt és az időkeretet, amikor egy befektetés általános jövedelmezőségét értékeljük.
A ROI a Return on Investment rövidítése, amely egy befektetés jövedelmezőségének értékelésére használt mérőszám. Ezt százalékban fejezik ki, és úgy számítják ki, hogy a befektetés nettó nyereségét elosztják a kezdeti befektetéssel, majd megszorozzák 100-zal.
A 20%-os ROI azt jelenti, hogy a befektetés az eredeti befektetés 20%-ának megfelelő nyereséget hozott. Például, ha 10 000 dollárt fektet be egy projektbe, és a projekt 2000 dollár nyereséget termel, akkor a ROI 20%.
A 20%-os ROI jó megtérülésnek számít, mivel magasabb, mint sok más típusú befektetés, például részvények, kötvények és megtakarítási számlák átlagos megtérülése. Fontos azonban megjegyezni, hogy a magasabb ROI magasabb kockázattal is jár, és fontos, hogy a döntés meghozatala előtt alaposan mérlegeljük minden befektetés lehetséges kockázatait és hozamait.
Az egyszerű ROI (Return on Investment) egy alapvető számítás, amelyet egy befektetés jövedelmezőségének meghatározására használnak. Az egyszerű ROI kiszámításához el kell osztani a befektetés nettó nyereségét a befektetés költségével, majd az eredményt megszorozni 100-zal, hogy megkapjuk a százalékos értéket.
Az egyszerű ROI képlete a következő:
Egyszerű ROI = (nettó nyereség / beruházási költség) x 100
Íme egy példa:
Tegyük fel, hogy 10 000 dollárt fektetett be egy részvénybe, és egy év után 12 000 dollárért adta el. Ebben az évben 500 $-t fizetett díjként és 1000 $-t adóként a befektetéssel kapcsolatban.
A nettó nyereség kiszámításához az eladási árból le kell vonnia a díjakat és az adókat:
Nettó nyereség = Eladási ár – díjak – adók
Nettó nyereség = 12 000 $ – 500 $ – 1000 $
Nettó nyereség = 10 500 $
A befektetés költségének kiszámításához össze kell adnia a befektetéssel kapcsolatos összes költséget:
Befektetési költség = Kezdeti befektetés + díjak + adók
Befektetési költség = 10.000 $ + 500 $ + 1.000 $
Befektetési költség = 11.500 $
Most már használhatja a képletet az egyszerű ROI kiszámításához:
Egyszerű ROI = (Nettó nyereség / Befektetési költség) x 100
Egyszerű ROI = ($10,500 / $11,500) x 100
Egyszerű ROI = 91,3%
Tehát ebben a példában az egyszerű ROI 91,3%, ami azt jelenti, hogy a befektetés a kezdeti befektetés közel 92%-ának megfelelő nyereséget hozott.