Ha a megfelelő helyre fekteted a pénzed, lenyűgöző hozamokat érhetsz el, de a befektetés sikerének mérése legalább olyan fontos, mint maga a befektetés. Az évesített hozamráta a befektetési teljesítmény mérésének egyik legfontosabb mérőszáma, és fontos tudni, hogyan kell kiszámítani az éves hozamok segítségével.
Az éves hozam a befektetés értékének százalékos növekedését vagy csökkenését jelenti egy év alatt. Ez egy egyszerű számítás, amely a következő képlet segítségével végezhető el: [(végső érték/kezdeti érték) – 1] x 100%. Például, ha az év elején 10 000 dollárt fektetett be egy részvénybe, és az év végén 12 000 dollárt ért, akkor az éves hozam (12 000/10 000 – 1) x 100% = 20%.
Az éves megtérülési ráta kiszámításához figyelembe kell vennie a befektetés több éven át tartó kamatozó hatását. Ez azt jelenti, hogy ki kell számolnia az átlagos éves hozamot a befektetési időszak alatt. Az évesített hozamráta kiszámításának képlete [(1 + éves hozam) ^ (1/évek száma)] – 1. Ha például 10 000 dollárt fektetett be egy olyan részvénybe, amely az első évben 20%-ot, a második évben pedig 10%-ot hozott, az átlagos éves hozam [(20% + 10%) / 2] = 15%. A kétéves időszak évesített hozamának kiszámításához a [(1 + 15%) ^ (1/2)] – 1 = 11,8% képletet használná.
Fontos megjegyezni, hogy az évesített hozamráta feltételezi, hogy a befektetés a teljes időszak alatt kamatozik. Ez azt jelenti, hogy az évek közötti nyereségeket vagy veszteségeket figyelembe vesszük, és a számítás feltételezi, hogy a befektetést ugyanolyan ütemben fektetjük be újra. A valóságban ez nem biztos, hogy így van, mivel a befektetések értéke idővel ingadozhat.
Összefoglalva, az évesített hozamráta kiszámításának ismerete fontos eszköz a befektetések sikerének méréséhez. Ha figyelembe veszi a befektetésének több éven át tartó kamatozó hatását, jobb képet kaphat arról, hogyan teljesít a befektetése hosszú távon. Ne feledje, hogy ez a számítás csak becslés, és a tényleges hozam ettől eltérhet.
Az éves megtérülési ráta több évre történő kiszámításához az úgynevezett összetett éves növekedési ráta (CAGR) képletet kell használni. A CAGR egy befektetés átlagos éves növekedési ütemének mérőszáma egy meghatározott időszak alatt. Figyelembe veszi a kezdeti befektetést, a végső értéket és azt az időszakot, amely alatt a befektetést tartották. A CAGR kiszámításához a következő lépéseket kell követnünk:
1. Határozzuk meg a befektetés kezdeti értékét.
2. Határozzuk meg a befektetés végső értékét.
3. Határozzuk meg azt az időszakot, amely alatt a befektetést tartottuk.
4. Használja a következő képletet a CAGR kiszámításához:
CAGR = (FV / IV) ^ (1 / n) – 1
Ahol:
FV = Végső érték
IV = Kezdeti érték
n = Az évek száma
Tegyük fel például, hogy 2015-ben 10 000 dollárt fektetett be egy befektetési alapba, és a befektetés értéke 2020-ra 15 000 dollárra nőtt. A CAGR kiszámításához a következő képletet használnánk:
CAGR = (15 000 $ / 10 000 $) ^ (1 / 5) – 1
CAGR = 0,1038 vagy 10,38%
Ez azt jelenti, hogy a befektetése az ötéves időszak alatt évente átlagosan 10,38%-kal nőtt.
Az évesített hozamráta egy befektetés egy bizonyos időszak alatt elért teljes hozamának mérőszáma, éves százalékban kifejezve. Kiszámítása a kezdeti befektetés, az esetleges további befektetések és a befektetési időszak alatt elért teljes hozam figyelembevételével történik.
Az évesített hozamráta kiszámításához először a teljes hozamot kell kiszámítani úgy, hogy a befektetés végső értékéből kivonjuk a kezdeti befektetést, beleértve a befektetésből származó jövedelmet vagy nyereséget is. Ezt a teljes hozamot ezután elosztjuk a kezdeti befektetéssel, hogy megkapjuk a teljes százalékos hozamot.
Ezután a teljes százalékos hozamot elosztjuk a befektetés tartási éveinek számával, hogy megkapjuk az éves hozamrátát. Például, ha egy befektetés 5 év alatt 20%-os hozamot ért el, akkor a teljes százalékos hozam 100% (20% x 5 év), az éves megtérülési ráta pedig 14,87% (100% / 5 év).
Az évesített hozamráta hasznos a különböző befektetések különböző időszakokban elért hozamainak összehasonlításához. Segít továbbá a befektetőknek kiszámítani befektetéseik várható hozamát, és megalapozott döntéseket hozni befektetési stratégiájukkal kapcsolatban.
Az évesített ráta egy befektetés éves hozamának százalékban kifejezett mértékegysége. Az évesített ráta kiszámításához ismernie kell a befektetés egy bizonyos időszak alatt elért teljes hozamát és az időszak hosszát.
Az évesített ráta kiszámításának képlete a következő:
[(1 + r)^n – 1] x 100
ahol:
r = az adott időszak hozamrátája
n = az időszakok száma egy évben (havi befektetések esetén általában 12, negyedéves befektetések esetén 4, éves befektetések esetén 1).
Például, ha 1000 dollárt fektetett be, és egy 6 hónapos időszak alatt 10%-os hozamot ért el, akkor az évesített ráta a következő:
[(1 + 0,10)^2 – 1] x 100 = 21%
Ez azt jelenti, hogy ha egy teljes éven keresztül 6 havonta 10%-os hozamot érne el, a teljes hozam 21% lenne.
Fontos az évesített ráta kiszámítása, ha különböző időtartamú befektetéseket hasonlítunk össze, vagy ha különböző befektetések hozamát hasonlítjuk össze. Ez azért van így, mert standardizált mérőszámot ad a befektetés egy év alatt elért hozamáról, függetlenül a tényleges befektetési időszak hosszától.