A pénzügyi piacokon történő befektetés nagyszerű módja annak, hogy idővel gyarapítsa vagyonát. Fontos azonban, hogy megértse, hogyan kell kiszámítani a befektetési teljesítményét, hogy meghatározhassa stratégiája hatékonyságát. Teljesítményének nyomon követése segíthet abban, hogy megalapozott döntéseket hozzon a jövőbeli befektetésekkel kapcsolatban, és portfólióját a hozam javítása érdekében kiigazítsa. Ebben a cikkben megvizsgáljuk, hogyan számítsa ki befektetési teljesítményét, és milyen tényezőket kell figyelembe vennie.
Először is, a befektetési teljesítmény kiszámításának alapképlete egyszerű. Ez magában foglalja a befektetése százalékos hozamának mérését egy adott időszak alatt. A képlet a következő: (Aktuális ár – vételár + osztalékok) / vételár x 100. Ha például egy részvényt 100 dollárért vásároltál, és egy év után 120 dollárért adtad el, miközben 3 dollár osztalékot kaptál, akkor a hozamod ((120-100+3)/100) x 100 = 23%. Ez a képlet egyszerű módot nyújt a befektetésed megtérülésének meghatározására, de nem veszi figyelembe az egyéb tényezőket, amelyek hatással lehetnek a teljesítményedre.
Másodszor, a teljesítményének kiszámításakor döntő fontosságú, hogy figyelembe vegye a befektetés időbeli keretét. A rövid távú befektetések magas hozamot hozhatnak, de nagyobb kockázattal járnak, és változékonyabbak lehetnek. A hosszú távú befektetések ezzel szemben általában kevésbé kockázatosak és stabilabb hozamokat kínálnak. Ezért az Ön számára legmegfelelőbb időtáv meghatározásakor feltétlenül vegye figyelembe befektetési céljait és kockázattűrő képességét.
Harmadszor, a teljesítmény kiszámításakor fontos figyelembe venni a befektetésekhez kapcsolódó díjakat vagy költségeket. A befektetési költségek felemészthetik a hozamát, ezért nagyon fontos, hogy megértse, mit fizet, és hogy ez hogyan befolyásolja a végeredményt. Ha például egy 1%-os költséghányaddal rendelkező befektetési alapba fektet, és 10%-os hozamot ér el, akkor a nettó hozama 9% lesz.
Végül pedig elengedhetetlen, hogy a befektetésed teljesítményét a szélesebb piachoz vagy a referenciaindexhez hasonlítsd. Ez az összehasonlítás segít meghatározni, hogy befektetései mennyire jól teljesítenek a piachoz képest. Ha például a portfóliója 15%-os hozamot ért el, de a piac 20%-ot, akkor lehet, hogy újra kell értékelnie a befektetési stratégiáját.
Összefoglalva, a befektetések teljesítményének kiszámítása a befektetés fontos része. Ha megérti, hogyan kell kiszámítani a hozamát, figyelembe veszi a befektetései időtávját, figyelembe veszi a díjakat és költségeket, és összehasonlítja a teljesítményét a piaci referenciaértékekkel, megalapozott döntéseket hozhat a portfóliójával kapcsolatban, és hosszú távon maximalizálhatja a hozamát.
A befektetési teljesítménymutató egy pénzügyi mérőszám, amelyet egy adott befektetés megtérülésének értékelésére használnak. Ez egy olyan arányszám, amely összehasonlítja a befektetés hozamát annak költségeivel, és annak meghatározására szolgál, hogy egy befektetés nyereséges-e vagy sem.
Számos különböző befektetési teljesítménymutató létezik, amelyek egy befektetés sikerének mérésére használhatók. A leggyakoribb mutatók közé tartozik a befektetés megtérülése (ROI), a belső megtérülési ráta (IRR) és a nettó jelenérték (NPV).
A ROI a befektetés megtérülését a kezdeti befektetés százalékában méri. Ezt úgy számítják ki, hogy a nettó nyereséget elosztják a beruházás költségével. Az IRR egy összetettebb számítás, amely figyelembe veszi a pénz időértékét, és kiszámítja azt a megtérülési rátát, amely a beruházás pénzbeáramlását a pénzkiáramlással egyenlővé tenné. Az NPV a beruházáshoz kapcsolódó összes pénzbevétel és pénzkiáramlás jelenértékének összege.
A befektetési teljesítménymutatók azért fontosak, mert segítenek a befektetőknek eldönteni, hogy egy beruházást érdemes-e folytatni. E mutatók elemzésével a befektetők azonosíthatják, hogy mely befektetések hozhatják a legnagyobb hozamot, és melyek azok, amelyek valószínűleg nem lesznek nyereségesek. Hasznosak továbbá a különböző befektetési lehetőségek összehasonlításához és a befektetési portfóliók időbeli teljesítményének értékeléséhez.
A befektetés megtérülése (ROI) egy olyan teljesítménymutató, amely egy befektetés jövedelmezőségét számítja ki százalékban kifejezve. A ROI képletét úgy számítják ki, hogy a befektetés nettó nyereségét elosztják a befektetés kezdeti költségével, majd az eredményt megszorozzák 100-zal, hogy százalékban fejezzék ki.
A ROI kiszámításának képlete a következő:
ROI = (nettó nyereség / beruházási költség) x 100
A nettó nyereség a beruházásból származó összes bevétel mínusz a beruházási időszak alatt felmerült összes költség. A befektetési költség magában foglalja a befektetéssel kapcsolatos összes kiadást, például a kezdeti vételárat, a tranzakciós díjakat és minden egyéb kapcsolódó költséget.
Például, ha egy vállalkozás 10 000 dollárt fektet be egy új marketingkampányba, és 15 000 dollár nettó nyereséget termel a kampányból, akkor a befektetés megtérülését a következőképpen kell kiszámítani:
ROI = (15 000 $ / 10 000 $) x 100 = 150%
Ez azt jelenti, hogy a beruházás ROI-ja 150%, ami azt jelzi, hogy a beruházás nyereséges volt és jelentős megtérülést hozott.
A ROI a befektetések teljesítményének egyik legszélesebb körben használt mérőszáma, mivel lehetővé teszi a befektetők számára, hogy összehasonlítsák a különböző befektetések jövedelmezőségét, és megalapozott befektetési döntéseket hozzanak.
A jó befektetési teljesítményszázalék meghatározása számos tényezőtől függ, például a befektetés típusától, a kockázattűrő képességtől és a befektetési céloktól. A jó befektetési hozam általános viszonyítási alapja a piaci indexet meghaladó teljesítmény, ami jellemzően évi 7-10% körüli értéket jelent. Ez azonban a piaci feltételek és a gazdasági tényezők függvényében ingadozhat.
Fontos továbbá megérteni, hogy a befektetési hozamok nem garantáltak, és mindig van bizonyos fokú kockázat. Ezért a kockázat minimalizálása és a hozam maximalizálása érdekében elengedhetetlen, hogy portfólióját diverzifikálja, és hosszú távú befektetési stratégiával rendelkezzen.
Ezen túlmenően alapvető fontosságú a befektetéssel kapcsolatos díjak és adók figyelembevétele. A magas díjak és adók jelentősen befolyásolhatják a befektetések hozamát, ezért elengedhetetlen a befektetés teljes költség-haszon arányának értékelése.
Összefoglalva, a jó befektetési teljesítmény százalékos aránya az egyéni körülményektől függően változik, és alapvető fontosságú, hogy pénzügyi tanácsadóval konzultáljon a megfelelő befektetési stratégia meghatározásához az Ön céljai, kockázattűrése és pénzügyi helyzete alapján.