Ha nemrég szerezte meg a Series 7 licencet, gratulálunk, hogy sikeresen letette az egyik legnagyobb kihívást jelentő pénzügyi vizsgát az iparágban! Most már képes értékpapírokat, például részvényeket, kötvényeket és befektetési alapokat értékesíteni az ügyfeleknek, de mi következik ezután? Hogyan használhatja ezt az engedélyt arra, hogy maximalizálja a kereseti lehetőségeit?
Az egyik lehetőség, hogy csatlakozik egy brókercéghez, és pénzügyi tanácsadóként dolgozik. Pénzügyi tanácsadóként az ügyfelekkel együttműködve olyan befektetési portfóliókat hozhat létre, amelyek összhangban vannak pénzügyi céljaikkal és kockázattűrő képességükkel. Az eladott értékpapírok után jutalékot kap, és az értékesítési célok eléréséért esetleg bónuszokat is kaphat.
Egy másik lehetőség, hogy kereskedő leszel. A kereskedők a cégük vagy ügyfeleik nevében vásárolnak és adnak el értékpapírokat, azzal a céllal, hogy nyereséget érjenek el. Bár a kereskedők kereseti lehetőségei magasak lehetnek, fontos megjegyezni, hogy ez a szerep hihetetlenül versenyképes, és erős analitikai készségeket, piaci ismereteket és a nagyfokú stressz kezelésének képességét igényli.
Ha egyik lehetőség sem tetszik Önnek, a Series 7-es engedélyével más utakat is választhat. Lehetne vagyonkezelő, aki nagy vagyonnal rendelkező ügyfelekkel dolgozik, hogy kezelje vagyonukat és befektetéseiket. Vagy szakosodhat egy adott területre, például a nyugdíjtervezésre vagy a hagyatéki tervezésre.
Függetlenül attól, hogy melyik utat választja, fontos, hogy folyamatosan képezze magát, és naprakész maradjon az iparági trendekkel és változásokkal kapcsolatban. Vegyen részt konferenciákon, olvassa az iparági kiadványokat, és lépjen kapcsolatba más, a területen dolgozó szakemberekkel. Az erős hírnév, valamint az ügyfelek és kollégák hálózatának kiépítése végső soron magasabb kereseti lehetőségekhez vezethet.
Összefoglalva, a Series 7 engedély megszerzése csak az első lépés egy potenciálisan jövedelmező pénzügyi karrier felé. A különböző utak felfedezésével és folyamatos képzésével maximalizálhatja kereseti lehetőségeit és pénzügyi sikereket érhet el.
A Series 7 licenc egy pénzügyi minősítés, amely lehetővé teszi az egyének számára, hogy bejegyzett képviselőként vagy tőzsdeügynökként dolgozzanak. A Series 7-es licenccel az egyének a pénzügyi iparban különböző szerepkörökben dolgozhatnak, többek között:
1. Tőzsdeügynök: A tőzsdeügynök olyan szakember, aki értékpapírokat vásárol és ad el az ügyfelek nevében. Dolgozhat brókercégnél vagy önálló vállalkozóként.
2. Pénzügyi tanácsadó: A pénzügyi tanácsadó olyan szakember, aki pénzügyi tanácsadást és befektetési ajánlásokat nyújt az ügyfeleknek. Dolgozhat pénzügyi tervező cégnél vagy lehet önálló vállalkozó.
3. Befektetési bankár: A befektetési bankár olyan szakember, aki értékpapírok jegyzésével és értékesítésével segíti a vállalatokat a tőkebevonásban. Dolgozhat banknál, befektetési cégnél vagy önálló vállalkozóként.
4. Kereskedő: A kereskedő olyan szakember, aki munkaadója vagy ügyfelei nevében értékpapírokat vásárol és ad el. Dolgozhat fedezeti alapnál, befektetési banknál vagy önálló vállalkozóként.
5. Értékpapír-elemző: Az értékpapír-elemző olyan szakember, aki vállalatokat kutat és befektetési ajánlásokat ad az ügyfeleknek. Dolgozhat befektetési banknál, brókercégnél vagy önálló vállalkozóként.
Összességében a Series 7 engedély számos karrierlehetőséget nyit meg a pénzügyi ágazatban, különösen a befektetési banki tevékenység, a kereskedés és a pénzügyi tanácsadás területén.
A Series 7 engedély megszerzésére vonatkozó döntés az Ön karriercéljaitól és törekvéseitől függ. A Series 7 licenc egy olyan tanúsítvány, amely lehetővé teszi a pénzügyi szakemberek számára, hogy értékpapírokat, köztük részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat és egyéb befektetési termékeket értékesítsenek az ügyfeleknek. Ha szakmai céljai között szerepel, hogy a pénzügyi szolgáltatási ágazatban brókerként, pénzügyi tanácsadóként vagy befektetési bankárként dolgozzon, akkor a Series 7 engedélyt érdemes lehet megszerezni.
A Series 7 engedély megszerzéséhez a FINRA által igazgatott Series 7 vizsga letétele és egyéb szabályozási követelmények teljesítése szükséges. A vizsga számos témakört érint, beleértve a befektetési termékeket, az értékpapírpiacokat, a szabályozásokat és az etikát. A vizsga nagy kihívást jelenthet, de szükséges ahhoz, hogy bizonyítani lehessen az értékpapír-ipar és az azt szabályozó szabályozások alapos ismeretét.
A Series 7 engedély birtokában karrierlehetőségek nyílhatnak meg a pénzügyi szolgáltatási ágazatban, különösen olyan munkakörökben, amelyek értékpapírok értékesítésével vagy az ügyfelek befektetési stratégiákkal kapcsolatos tanácsadásával járnak. Emellett segíthet az ügyfelek és a potenciális munkáltatók hitelességének növelésében is, mivel bizonyítja az iparág iránti elkötelezettségét és a területen való jártasságát.
Fontos azonban figyelembe venni a Series 7 engedély megszerzésével és fenntartásával kapcsolatos költségeket és követelményeket. A vizsga letétele mellett egy FINRA által regisztrált bróker-kereskedőnek kell szponzorálnia, és egyéb szabályozási követelményeknek is meg kell felelnie, például továbbképző tanfolyamokon kell részt vennie. A vizsgára felkészítő anyagokkal és a regisztrációs díjakkal kapcsolatos költségek is felmerülhetnek.
Összefoglalva, a Series 7 licenc megszerzése kifizetődő befektetés lehet azok számára, akik a pénzügyi szolgáltatási ágazatban szeretnének karriert befutni. Fontos azonban, hogy alaposan mérlegelje az engedélyhez kapcsolódó költségeket és követelményeket, és az Ön karriercéljai és törekvései alapján megalapozott döntést hozzon.
A Series 7 és a Series 63 a pénzügyi ágazatban dolgozó szakemberek két legelterjedtebb engedélye. A Series 7-es engedélyre azoknak a magánszemélyeknek van szükségük, akik értékpapírokat kívánnak értékesíteni, míg a Series 63-as engedélyre azoknak van szükségük, akik bejegyzett képviselővé kívánnak válni és értékpapírokat kívánnak értékesíteni egy adott államon belül.
Az, hogy egy személy mennyi pénzt kereshet a Series 7 és a Series 63 engedélyekkel, számos tényezőtől függ, beleértve a tapasztalat szintjét, a cég típusát, amelynél dolgozik, és a régiót, ahol található.
A Bureau of Labor Statistics friss adatai szerint az értékpapírok, áruk és pénzügyi szolgáltatások értékesítési ügynökeinek éves mediánbére 2020 májusában 63 780 dollár volt. Ez a szám azonban nagymértékben változhat az adott munkakör és az egyén tapasztalatának szintjétől függően.
A Series 7 és 63 engedéllyel rendelkező személyek a pénzügyi iparágon belül különböző szerepkörökben dolgozhatnak, többek között pénzügyi tanácsadóként, befektetési bankárként, kereskedőként vagy elemzőként. A pénzügyi tanácsadók például átlagosan 88 890 $-os éves fizetést keresnek, míg a befektetési bankárok ennél jóval többet, átlagosan 105 000 $-os éves fizetést kaphatnak.
Összességében a Series 7 és 63 engedéllyel rendelkező személyek kereseti lehetőségei meglehetősen magasak, és a konkrét készségektől, tapasztalatoktól és karriercéloktól függően nagymértékben változhatnak.