A QuickBooks Enterprise egy nagy teljesítményű könyvelési szoftver, amely a kis- és középvállalkozások számára átfogó pénzügyi gazdálkodási eszközcsomagot biztosít. A vállalkozás irányításának egyik legfontosabb szempontja a hitelek és törlesztések nyomon követése, a QuickBooks Enterprise pedig megkönnyíti a törlesztési ütemterv elkészítését és a pénzügyi kötelezettségek nyomon követését.
A hitelek törlesztésének megfelelő nyomon követése kritikus fontosságú az egészséges pénzforgalom fenntartásához, valamint a büntetések és kamatterhek elkerüléséhez. A QuickBooks Enterprise segítségével könnyedén létrehozhat egy törlesztési ütemtervet, amely figyelembe veszi a kölcsön összegét, a kamatlábat és a törlesztési feltételeket, és automatikusan frissül, amint a kifizetések megtörténnek.
1. Hozzon létre egy új hitelszámlát: Válassza a Listák > Számlatükör > Új számla menüpontot. Válassza a „Kölcsön” számlatípust, és adja meg a kölcsön összegét és kamatlábát.
2. Hozzon létre egy kötelezettségszámlát: Válassza a Listák > Számlatükör > Új számla menüpontot. Válassza az „Egyéb rövid lejáratú kötelezettség” számlatípust, és nevezze el például „Kölcsön törlesztése”.
3. Rögzítse a kölcsön folyósítását: Menjen a Banki ügyintézés > Csekkek írása menüpontba. Adja meg a kölcsön összegét negatív számként, és válassza a kölcsönszámlát kiadási számlának.
4. Állítsa be a kölcsön visszafizetésének ütemezését: Válassza az Ügyfelek > Számlák létrehozása menüpontot. Hozzon létre egy számlát a kölcsönösszegről, és állítsa be a feltételeket a törlesztési ütemtervnek megfelelően. Győződjön meg róla, hogy bevételi számlaként a kölcsöntörlesztési kötelezettségszámlát választja ki.
5. Rögzítse a hitelkifizetéseket: Válassza az Ügyfelek > Fizetések fogadása menüpontot. Adja meg a fizetési összeget, és válassza a kölcsöntörlesztési kötelezettségszámlát a befizetés számlára számlaként.
A fenti lépéseket követve olyan hiteltörlesztési ütemtervet hozhat létre a QuickBooks Enterprise programban, amely biztosítja, hogy pénzügyi kötelezettségei teljesítése során a megfelelő ütemben haladjon. Fontos, hogy a törlesztési ütemtervet rendszeresen frissítse a kifizetések teljesítésekor, hogy biztosítsa, hogy a hitelkötelezettségeit folyamatosan teljesítse.
Összefoglalva, a QuickBooks Enterprise kiváló eszköz a hitelek és a törlesztési ütemtervek kezelésére. A hitelek és törlesztések megfelelő nyomon követésével elkerülheti a büntetéseket és kamatterheket, és fenntarthatja vállalkozása egészséges pénzforgalmát. A hitel-visszafizetési ütemtervek egyszerű létrehozásának és frissítésének képességével a QuickBooks Enterprise értékes eszköz minden vállalkozó számára.
A hitel-visszafizetés beállítása a QuickBooksban egyszerű folyamat, amely néhány lépésben elvégezhető. Íme egy részletes útmutató, hogyan kell ezt megtenni:
1. lépés: Hitelszámla létrehozása
Először is létre kell hoznia egy hitelszámlát a QuickBooksban. Ehhez lépjen a Listák menübe, és válassza a Számlatükör menüpontot. Kattintson a bal alsó sarokban található Új számla gombra, és válassza a Kölcsön számla típusát. Adjon nevet a kölcsönszámlának, és töltse ki a többi szükséges adatot.
2. lépés: Adja meg a kölcsön összegét
Ezután meg kell adnia a kölcsön összegét a kölcsönszámlán. Lépjen a Banki menübe, és válassza a Betétbefizetés menüpontot. Válassza ki az imént létrehozott kölcsönszámlát, és írja be a betét mezőbe a kölcsön összegét. Mentse el a befizetést.
3. lépés: Hitelkötelezettségi számla létrehozása
Most létre kell hoznia egy hitelkötelezettségi számlát a hitel visszafizetésének nyomon követéséhez. Lépjen a Listák menübe, és válassza a Számlatükör menüpontot. Kattintson az Új számla gombra, és válassza az Egyéb folyó kötelezettség számlatípust. Adjon nevet a hitelfelelősségszámlának, és töltse ki az egyéb szükséges adatokat.
4. lépés: A kölcsöntörlesztés rögzítése
A kölcsöntörlesztés rögzítéséhez lépjen a Banki menübe, és válassza a Kölcsönfizetés menüpontot. Válassza ki az imént létrehozott hitelkötelezettségszámlát, és írja be a Fizetés mezőbe a kifizetés összegét. Válassza ki a hitelszámlát a Számláról mezőben, és válassza ki a fizetés dátumát. Mentse el a kifizetést.
5. lépés: Hitelfizetési ütemterv beállítása
Az időben történő fizetés biztosítása érdekében fontos, hogy beállítson egy hitelfizetési ütemtervet. Lépjen a Szállító menübe, és válassza a Számlák fizetése menüpontot. A Számlák fizetése ablakban válassza ki a hitelszámlát, és adja meg a fizetési összeget. Állítsa be a fizetési dátumot, és válassza ki a megterhelendő számlaként a hitelkötelezettségszámlát. Mentse el a fizetést.
Ez az! Ezzel beállította a hitel törlesztését a QuickBooksban. Kövesse nyomon a hitelkifizetéseket, és ügyeljen arra, hogy rendszeresen frissítse a nyilvántartást.
A QuickBooksban hitel törlesztési ütemterv létrehozása történhet manuálisan vagy egy QuickBooks kiegészítő segítségével. Az alábbiakban ismertetjük a hitel törlesztési ütemterv kézzel történő létrehozásának lépéseit a QuickBooksban:
1. Nyissa meg a QuickBooks programot, és válassza a „Listák” menüt.
2. Kattintson a „Tétellista” menüpontra, majd válassza az „Új” lehetőséget.
3. Adjon nevet a kölcsönnek, és válassza a „Kölcsön” elemtípust.
4. Adja meg a kölcsön összegét, a kamatlábat és a kifizetések számát.
5. Válassza ki a „Fix összeg” fizetési típust, és adja meg a fizetési összeget.
6. Kattintson az „OK” gombra a kölcsönelem mentéséhez.
Most már létrehozhat egy számlát a kölcsön kifizetéséről, és alkalmazhatja a kölcsöntételhez. A QuickBooks automatikusan kiszámítja a fennmaradó egyenleget és a kamatokat minden egyes kifizetéshez.
A kölcsön törlesztési ütemtervének megtekintéséhez a QuickBooksban futtathat egy jelentést:
1. Válassza a főmenüből a „Jelentések” menüpontot.
2. Válassza a „Cég és pénzügyek”, majd a „Hitel törlesztési ütemterv” lehetőséget.
3. Válassza ki a hitelelemet a legördülő menüből, és állítsa be a dátumtartományt.
4. Kattintson a „Jelentés futtatása” gombra a hitel törlesztési ütemtervének megtekintéséhez.
Alternatívaként használhat egy QuickBooks-kiegészítőt, például a Loan Manager-t a hitelek amortizációs ütemtervének elkészítéséhez. A Loan Manager automatikusan ki tudja számítani a fizetési összegeket, a kamatokat és a fennmaradó egyenleget az Ön által megadott hiteladatok alapján. A Hitelkezelő használatához lépjen a főmenüben a „Banki ügyintézés” menüpontra, válassza a „Hitelkezelő” lehetőséget, és kövesse az utasításokat a hitel beállításához.