A pénzügyi tervezési vállalkozás elindítása izgalmas és kifizetődő vállalkozás lehet. Ugyanakkor ez egy kihívásokkal teli és versenyképes iparág is lehet, ahol számos befutott cég és független tanácsadó verseng az ügyfelekért. Ahhoz, hogy kitűnjön és sikeres legyen, elengedhetetlen, hogy szilárd tervvel rendelkezzen. Íme néhány kulcsfontosságú lépés, amely segít elindítani és növelni pénzügyi tervezési vállalkozását.
1. Határozza meg a piaci rését: Gondolja át, hogy milyen típusú ügyfeleket szeretne kiszolgálni, és milyen szolgáltatásokat fog nyújtani. A nyugdíjtervezésre, a főiskolai megtakarításokra vagy a befektetéskezelésre fog szakosodni? Magánszemélyekkel, családokkal vagy vállalkozásokkal fog dolgozni? A piaci rés meghatározása segít a marketingtevékenységek összpontosításában és a versenytársaktól való megkülönböztetésben.
2. Szerezze be a megfelelő engedélyeket és megbízóleveleket: Ahhoz, hogy legálisan nyújthasson pénzügyi tanácsadást, be kell szereznie a szükséges engedélyeket és megbízóleveleket. Ez magában foglalhatja a Series 65 vizsgát, amely a befektetési tanácsadók képviselői számára kötelező, valamint olyan minősítéseket, mint például a Certified Financial Planner (CFP) megjelölés.
3. Fejlesszen ki üzleti tervet: Egy szilárd üzleti terv segít meghatározni a célokat, stratégiákat és pénzügyi előrejelzéseket. Tartalmaznia kell egy piacelemzést, marketingtervet, költségvetést és a célok elérésének ütemezését. Fontolja meg egy üzleti coach vagy tanácsadó felbérlését, aki segít Önnek egy átfogó terv elkészítésében.
4. Építsen ki egy erős hálózatot: A hálózatépítés elengedhetetlen a pénzügyi tervezési iparágban. Vegyen részt iparági konferenciákon, csatlakozzon szakmai szervezetekhez, és lépjen kapcsolatba más tanácsadókkal és szakemberekkel az Ön szakterületén. Fontolja meg a partnerséget más cégekkel vagy tanácsadókkal, hogy kiterjessze hatókörét és kiegészítő szolgáltatásokat kínáljon.
5. Koncentráljon az ügyfelek elégedettségére: Végső soron az Ön vállalkozásának sikere attól függ, hogy képes-e ügyfeleket vonzani és megtartani. Koncentráljon arra, hogy kivételes szolgáltatást nyújtson, meghallgassa ügyfelei igényeit és aggodalmait, és olyan személyre szabott megoldásokat nyújtson, amelyek megfelelnek a céljaiknak. Ösztönözze az elégedett ügyfelek ajánlásait és beszámolóit.
Egy pénzügyi tervezési vállalkozás elindítása gondos tervezést és kivitelezést igényel. Ha azonosítja a piaci rést, megszerzi a megfelelő engedélyeket és megbízóleveleket, üzleti tervet dolgoz ki, erős hálózatot épít ki, és az ügyfelek elégedettségére összpontosít, sikeres tanácsadó céget indíthat és fejleszthet. Ne feledje, hogy naprakész maradjon az iparági trendekkel és szabályozásokkal kapcsolatban, és mindig az ügyfelei érdekeit helyezze előtérbe.
A pénzügyi tervezőket többféleképpen lehet fizetni, de a három leggyakoribb módszer a következő:
1. Jutalékalapú: A pénzügyi tervezők jutalékot kapnak az ügyfeleiknek eladott termékek vagy szolgáltatások alapján. Például, ha egy pénzügyi tervező egy adott befektetési terméket értékesít egy ügyfélnek, akkor a tranzakció értéke alapján kaphat jutalékot. Ezt a módszert jellemzően olyan pénzügyi tervezők alkalmazzák, akik nagy pénzintézeteknek vagy brókercégeknek dolgoznak.
2. Díj alapú: A pénzügyi tervezők díjat számítanak fel szolgáltatásaikért, amely alapulhat az általuk kezelt vagyon egy százalékán vagy a tanácsadásért fizetett átalánydíjon. Ez a módszer egyre népszerűbbé válik, mivel az ügyfelek egyre inkább tudatában vannak a jutalékalapú díjazással kapcsolatos lehetséges összeférhetetlenségeknek.
3. Fee-only: Azok a pénzügyi tervezők, akik csak díjazással dolgoznak, nem kapnak jutalékot vagy egyéb kompenzációt az általuk az ügyfeleiknek ajánlott termékekből vagy szolgáltatásokból. Ehelyett tanácsadásukért és pénzügyi tervezési szolgáltatásaikért díjat számítanak fel. Ezt a módszert tartják a legátláthatóbbnak és legobjektívebbnek, mivel kiküszöböli a jutalékalapú díjazásból eredő esetleges összeférhetetlenségeket.
A pénzügyi tervezők sok pénzt kereshetnek, de ez számos tényezőtől függ, például a tapasztalatuktól, képzettségüktől, elhelyezkedésüktől és az általuk kiszolgált ügyfelek típusától. A Bureau of Labor Statistics szerint a személyes pénzügyi tanácsadók éves mediánbére 89 160 dollár volt 2020 májusában. Az ezen a területen legjobban keresők azonban jóval több mint 200 000 dollárt kereshetnek évente.
Azok a pénzügyi tervezők, akik nagy pénzügyi cégeknél dolgoznak, vagy saját sikeres praxisuk van, általában többet keresnek, mint azok, akik kisebb cégeknél dolgoznak, vagy csak most kezdenek. Ezenkívül azok a pénzügyi tervezők, akik bizonyos területekre specializálódnak, mint például a nyugdíjtervezés, a vagyontervezés vagy az adótervezés, szintén magasabb fizetést kaphatnak speciális tudásuk és szakértelmük miatt.
Fontos azonban megjegyezni, hogy a pénzügyi tervezés rendkívül versenyképes iparág, és a siker ezen a területen kemény munkát, elkötelezettséget és erős ügyfélkör kiépítését igényli. Az is fontos, hogy lépést tartson az iparági trendekkel és a szabályozás változásaival, hogy az ügyfelek a lehető legjobb tanácsokat és útmutatást kapják.
Igen, tanúsított pénzügyi tervezőként (CFP) saját vállalkozást indíthat pénzügyi tanácsadóként vagy tanácsadóként. Fontos azonban, hogy az üzlet beindítása előtt szilárd üzleti tervvel és stratégiával rendelkezzen. Ez magában foglalja a célpiac azonosítását, a szolgáltatások és az árképzés meghatározását, a marketingterv kidolgozását, valamint a pénzügyi előrejelzések és a költségvetés kidolgozását.
CFP-ként egyedülálló előnye, hogy már hiteles pénzügyi szakértőnek számít, aki komoly ismeretekkel rendelkezik a pénzügyi tervezés és a befektetések kezelése terén. Ez vonzhatja a potenciális ügyfeleket, akik az Ön szakértelmének megfelelő személyt keresnek.
A saját vállalkozás indítása CFP-ként azonban számos kihívással is jár. Erős ügyfélhálózatot és ajánlóforrásokat kell kiépítenie, szilárd hírnevet kell szereznie az iparágban, és folyamatosan naprakésznek kell lennie a legújabb pénzügyi trendekkel és szabályozásokkal kapcsolatban.
Az is hasznos lehet, ha más tapasztalt pénzügyi szakemberektől vagy üzleti coachoktól kér útmutatást és támogatást, hogy segítsenek eligazodni a saját vállalkozás indításának és működtetésének bonyolultságában. Egy szilárd tervvel és a megfelelő erőforrásokkal a saját vállalkozás CFP-ként való elindítása kifizetődő és kielégítő karrierút lehet.