A pénzügyi tanácsadói vállalkozás létrehozása kiváló módja annak, hogy a pénzügyi tervezés iránti szenvedélyét nyereséges szakmává alakítsa. Egy sikeres pénzügyi tanácsadó cég elindításához és működtetéséhez azonban nem csak szakértelemre van szükség. Íme néhány alapvető tipp, amely eligazítja Önt a pénzügyi tanácsadói vállalkozás létrehozásának útján.
1. Szerezzen tanúsítványt és akkreditációt
Ahhoz, hogy pénzügyi tanácsadóvá váljon, meg kell szereznie a szükséges képzést és tanúsítványt, hogy hitelességet és bizalmat szerezzen ügyfelei körében. Számos tanúsítványt szerezhet, például a Certified Financial Planner (CFP), a Chartered Financial Analyst (CFA) és a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sorozatú engedélyeket. Ezek a minősítések nem csak a pénzügyi iparág mélyreható ismereteit biztosítják, hanem bizalmat is ébresztenek ügyfeleiben, hogy Ön megalapozott pénzügyi tanácsadást tud nyújtani.
2. Üzleti terv kidolgozása
Mint minden más vállalkozáshoz, a pénzügyi tanácsadói vállalkozás elindításához is szilárd üzleti tervre van szükség. Az üzleti tervben fel kell vázolnia célkitűzéseit, célpiacát, szolgáltatásait, árképzését, marketingstratégiáit és pénzügyi előrejelzéseit. Egy jól megírt üzleti terv segít Önnek a finanszírozás biztosításában, az ügyfelek megnyerésében és az üzleti célok elérésében.
3. Rendezze be az irodáját
Az iroda kialakítása elengedhetetlen ahhoz, hogy professzionális környezetet biztosítson ügyfelei számára. Az iroda kialakításakor vegye figyelembe az elhelyezkedést, a méretet, a megközelíthetőséget és a felszereltséget. Irodájának könnyen megközelíthetőnek, professzionálisnak kell lennie, és rendelkeznie kell az összes szükséges felszereléssel, például számítógépekkel, telefonokkal és egyéb irodai eszközökkel.
4. Építse ki az ügyfélkörét
Az ügyfélkör kiépítése létfontosságú a pénzügyi tanácsadói vállalkozás sikere szempontjából. A hálózatépítés, a szájpropaganda és a közösségi média kiváló módja az új ügyfelek bevonzásának. Vegyen részt hálózatépítő rendezvényeken, lépjen kapcsolatba követőivel a közösségi médiában, és kérjen elégedett ügyfelektől ajánlásokat. Ingyenes konzultációkat is felajánlhat, hogy új ügyfeleket vonzzon és bizonyítsa szakértelmét.
Összefoglalva, egy pénzügyi tanácsadói vállalkozás elindításához oktatásra, képesítésre, szilárd üzleti tervre, egy professzionális irodára és egy erős ügyfélkörre van szükség. A megfelelő gondolkodásmóddal és elkötelezettséggel sikeres pénzügyi tanácsadói vállalkozást hozhat létre, amely segít Önnek elérni pénzügyi céljait, miközben másoknak is segít az övéik elérésében.
A pénzügyi tanácsadók többféle módon szerezhetnek ügyfeleket, többek között:
1. Ajánlások: A pénzügyi tanácsadók meglévő ügyfelek, barátok, családtagok vagy más szakemberek, például ügyvédek vagy könyvelők ajánlásával szerezhetnek ügyfeleket. Az ajánlások hatékony módja az új ügyfelek megszerzésének, mivel a bizalom és a hitelesség szintjével járnak.
2. Hálózatépítés: Az iparági rendezvényeken való részvétel, a szakmai szövetségekhez való csatlakozás és a közösségi eseményeken való részvétel segíthet a pénzügyi tanácsadóknak a hálózatépítésben és a potenciális ügyfelekkel való találkozásban. A kapcsolatok kiépítése és a közösségen belüli jó hírnév kialakítása új ügyfelek ajánlásához vezethet.
3. Online marketing: A pénzügyi tanácsadók az online marketinget is felhasználhatják az új ügyfelek bevonására. Egy professzionális weboldal, közösségi médiaprofilok és online hirdetések létrehozása segíthet a pénzügyi tanácsadóknak abban, hogy szélesebb közönséget érjenek el.
4. Hideghívás: A hideghívás során olyan potenciális ügyfelekkel kell felvenni a kapcsolatot, akik nem érdeklődtek az Ön szolgáltatásai iránt. Ez a megközelítés időigényes lehet, és nem biztos, hogy hatékony az új ügyfelek generálásában.
5. Szemináriumok: A pénzügyi tervezés témáiról szóló szemináriumok és workshopok tartása segíthet a pénzügyi tanácsadóknak abban, hogy a terület szakértőjeként jelenjenek meg, és új ügyfeleket szerezzenek, akik érdeklődnek a szolgáltatásaik iránt.
Végső soron a pénzügyi tanácsadóknak bizalmat kell építeniük és erős kapcsolatokat kell kialakítaniuk az ügyfelekkel, hogy megtartsák őket és ajánlásokat nyerjenek. A minőségi szolgáltatás nyújtása, az átláthatóság és a személyre szabott tanácsadás segíthet a pénzügyi tanácsadóknak hűséges ügyfélkör kialakításában.
Pénzügyi tanácsadóként különböző módon számíthat fel díjat ügyfeleinek, például óradíjként, átalánydíjként, jutalékként vagy a kezelt vagyon százalékában. Az Ön által felszámítandó összeg több tényezőtől függ, többek között az Ön tapasztalati szintjétől, az ügyfél pénzügyi helyzetének összetettségétől, az Ön által kínált szolgáltatásoktól és a földrajzi helytől, ahol Ön tevékenykedik.
Az óradíjak általában 100 és 400 dollár között mozognak óránként, az átalánydíjak pedig a munka terjedelmétől függően néhány száz és több ezer dollár között változhatnak. A jutalékok általában az eladott befektetési termékek százalékát jelentik, és a százalékos arány a terméktől és a cégtől függően változhat. Végül, a kezelt vagyon egy százalékának felszámítása gyakori díjstruktúra azon ügyfelek esetében, akik folyamatos pénzügyi tanácsadást és befektetéskezelési szolgáltatásokat igényelnek.
A pénzügyi tanácsadási szolgáltatások megfelelő díjstruktúrájának meghatározásához fontos, hogy felmérje az Ön területén érvényes piaci árakat, valamint figyelembe vegye az Ön tapasztalatát és szakértelmét. Figyelembe kell vennie a vállalkozása működtetésével és a szolgáltatásai nyújtásával kapcsolatos költségeket is, például az engedélyezési díjakat, az irodai költségeket és a továbbképzési költségeket.
Végső soron a díjnak méltányosnak és ésszerűnek kell lennie mind az Ön, mind az ügyfél számára, és tükröznie kell az Ön által nyújtott szolgáltatások értékét. A félreértések és a későbbi meglepetések elkerülése érdekében ajánlott, hogy a díjakat előre megbeszélje a potenciális ügyfelekkel, és átláthatóvá tegye, hogyan számolja fel a szolgáltatásaiért fizetendő díjakat.