Tanácsadóként olyan rugalmasan érvényesítheti az adókedvezményeket, mint a hagyományos alkalmazottak. Ha kihasználja ezeket a levonásokat, csökkentheti adóköteles jövedelmét, és potenciálisan növelheti adóvisszatérítését. Íme néhány költség, amelyet tanácsadóként levonhat az adójából:
1. Otthoni irodai költségek
Ha otthonról dolgozik, az otthoni irodával kapcsolatos költségeket levonhatja az adójában. Ide tartozik a bérleti díj vagy jelzáloghitel egy része, a közüzemi szolgáltatások, az internet és a telefonszámlák. A jogosultsághoz az otthoni irodának kizárólag munkavégzésre kell szolgálnia, és az Ön elsődleges munkahelyének kell lennie.
2. Utazási költségek
Tanácsadóként gyakran utazhat munkája miatt. Levonhatja az üzleti utazással kapcsolatos költségeket, például a repülőjegy, a szállás, az étkezés és a szállítás költségeit. Ne feledje, hogy az utazási költségeknek közvetlenül a munkájához kell kapcsolódniuk, nem pedig személyes okokból.
3. Szakmai fejlődés
A szakmai fejlődésébe való befektetés szintén adómegtakarítást eredményezhet. A konferenciákkal, workshopokkal, szemináriumokkal és egyéb szakmai továbbképzésekkel kapcsolatos költségeket levonhatja. Ide tartoznak a regisztrációs díjak, az utazási költségek, valamint a tanfolyamhoz szükséges anyagok és kellékek.
4. Üzleti berendezések és kellékek
Tanácsadóként szükség lehet arra, hogy berendezéseket és kellékeket vásároljon vállalkozása működtetéséhez. Levonhatja az olyan berendezések költségeit, mint a laptopok, nyomtatók és egyéb irodai eszközök. Ne feledje, hogy a berendezéseket elsősorban munkavégzésre kell használni ahhoz, hogy jogosult legyen a levonásra.
Összefoglalva, tanácsadóként megvan az az előnye, hogy olyan adókedvezményeket vehet igénybe, amelyeket a hagyományos alkalmazottak nem. Ha egész évben nyomon követi a vállalkozással kapcsolatos kiadásait, akkor potenciálisan csökkentheti az adóköteles jövedelmét és növelheti az adóvisszatérítését. Fontos, hogy konzultáljon egy adószakértővel, hogy megbizonyosodjon arról, hogy kihasználja a rendelkezésére álló összes levonást, és elkerülje az esetleges adóügyi buktatókat.
Igen, tanácsadóként levonhatja a futásteljesítményt, ha személyes gépjárművét üzleti célokra használja. A kilométer-alapú levonás egy olyan adókedvezmény, amely lehetővé teszi, hogy a személyes járművének üzleti célú használatának költségeit levonja az adóbevallásában. Az IRS lehetővé teszi, hogy vagy a járműve üzleti célú használatának tényleges költségeit vonja le, vagy pedig a standard kilométerdíjat használja. 2021-ben a standard kilométerdíj mértéke 56 cent/mérföld.
Ahhoz, hogy jogosult legyen a kilométer-alapú levonásra, pontos nyilvántartást kell vezetnie az üzleti kilométerekről. Ezt úgy teheti meg, hogy kilométer-nyilvántartást vezet, amelyben minden egyes üzleti út dátumát, célját, célját és a megtett kilométerek számát rögzíti. Meg kell őriznie a járművével kapcsolatos minden költségről, például a benzinről, az olajcseréről és a javításokról szóló bizonylatokat is.
Fontos megjegyezni, hogy nem vonhatja le az ingázási kilométereket, azaz az otthonától a szokásos munkahelyéig megtett kilométereket. Ha azonban otthoni irodája van, akkor levonhatja az otthoni irodából egy ügyfélhez vagy beszállítóhoz tett üzleti célú útjainak kilométerköltségét.
Összefoglalva, tanácsadóként levonhatja a futásteljesítményt, amennyiben személyes gépjárművét üzleti célokra használja, és pontos nyilvántartást vezet az üzleti kilométerekről.
Tanácsadóként Önnek kell adót fizetnie a jövedelme után. Az, hogy mekkora összeget kell félretennie az adókra, több tényezőtől függ, például a jövedelmi szintjétől, az Ön által kínált tanácsadási szolgáltatások típusától és az adóbevallási státuszától.
Az általános ökölszabály szerint jövedelmének 25-30%-át kell félretennie adóra. Ez magában foglalja a szövetségi jövedelemadót, az önálló vállalkozói adót és az állami jövedelemadót (ha van ilyen). Fontos azonban megjegyezni, hogy ez csak becslés, és az Ön konkrét adókötelezettségének meghatározása érdekében konzultáljon adószakértővel.
Annak biztosítása érdekében, hogy elegendő pénzt tegyen félre az adókra, ajánlatos egész évben nyomon követni bevételeit és kiadásait. Ez segít megbecsülni adókötelezettségét, és ennek megfelelően módosítani becsült adóbefizetéseit.
Ezenkívül érdemes megfontolni egy külön bankszámla megnyitását kifejezetten az adókra. Ez segít nyomon követni az adófizetéseket, és megakadályozza, hogy véletlenül elköltse azt a pénzt, amelyet az adókra kellene félretenni.
Összességében fontos, hogy figyelembe vegye az adókat a tanácsadói díjak megállapításakor és az üzleti költségek költségvetésében. Ha szervezett marad és szakmai tanácsot kér, biztosíthatja, hogy megfelelően felkészüljön az adószezonra.
Tanácsadóként más adószabályok és adókulcsok vonatkozhatnak Önre, mint arra, aki egy vállalat alkalmazásában áll. Ez azt jelentheti, hogy tanácsadóként több adót kell fizetnie, mint alkalmazottként.
Ennek egyik oka az, hogy tanácsadóként ön önálló vállalkozónak minősül, és önnek kell megfizetnie a társadalombiztosítási és a Medicare adó munkáltatói és munkavállalói részét, az úgynevezett önfoglalkoztatási adót. Ez jelentős összegű adófizetési kötelezettséget jelenthet, különösen, ha Ön magas jövedelemmel rendelkezik.
Ezenkívül tanácsadóként nem biztos, hogy hozzáférhet ugyanazokhoz a levonásokhoz és juttatásokhoz, mint az alkalmazottak, például a munkáltató által biztosított egészségügyi ellátáshoz vagy nyugdíjjuttatásokhoz. Ez azt jelenti, hogy összességében több adót fizethet.
Fontos azonban megjegyezni, hogy a tanácsadói tevékenység konkrét adóvonzatai számos tényezőtől függhetnek, többek között az Ön jövedelmi szintjétől, az Ön által végzett munka típusától és az ország vagy állam sajátos adótörvényeitől. Mindig érdemes konzultálni egy adószakértővel, hogy megértse az Ön konkrét adózási helyzetét, és megbizonyosodjon arról, hogy megfelelően jelenti be és fizeti meg az összes adót, amivel tartozik.