Az IRA-ba való befektetés nagyszerű módja a nyugdíjcélú megtakarítások kialakításának, de tudta, hogy még nagyobb befolyást gyakorolhat befektetései felett, ha önvezető IRA-kezelővé válik? Ezáltal az eszközök szélesebb körébe fektethet be, és potenciálisan nagyobb hozamot érhet el. Az alábbiakban ismertetjük az önigazgató IRA-kezelővé válás lépéseit.
1. Tájékozódjon az önirányított IRA-król: Az első lépés az önigazgató IRA-ügyintézővé váláshoz az, hogy minél többet megtudjon a folyamatról. Ez magában foglalja a rendelkezésre álló különböző befektetési lehetőségek, például az ingatlanok, a nemesfémek és a magántőke megértését. Meg kell ismerkednie az önigazgatói IRA-kra vonatkozó szabályokkal és előírásokkal is, például a tiltott tranzakciókkal és a hozzájárulási korlátokkal.
2. Válasszon egy letétkezelőt: Az önirányított IRA létrehozásához olyan letétkezelővel kell együttműködnie, aki az ilyen típusú számlákra specializálódott. A letétkezelők felelősek az Ön számláján lévő eszközök tárolásáért és kezeléséért, valamint annak biztosításáért, hogy minden tranzakció megfeleljen az IRS előírásainak. A letétkezelő kiválasztásakor olyan letétkezelőt keressen, amelyiknek tapasztalata van az önirányított IRA-k terén, és hírneve van a kiváló ügyfélszolgálatról.
3. Nyissa meg a számláját: Miután kiválasztott egy letétkezelőt, meg kell nyitnia az önigazgatói IRA-számlát. Ez általában egy kérelem kitöltését és a személyazonosságát és az IRA-hoz való hozzájárulásra való jogosultságát igazoló dokumentumok benyújtását jelenti. A számláját is meg kell töltenie egy kezdeti befizetéssel.
4. Tegye meg a befektetéseit: Az önigazgatói IRA-számla létrehozásával megkezdheti a befektetéseket az eszközök széles skálájába. Néhány népszerű lehetőség közé tartoznak az ingatlanok, a magántőke, a nemesfémek és még a kriptopénzek is. Fontos megjegyezni, hogy minden tranzakciónak meg kell felelnie az IRS előírásainak, ezért minden befektetés előtt mindenképpen konzultáljon a letétkezelőjével.
Ha önigazgató IRA-kezelővé válik, átveheti az irányítást nyugdíj-megtakarításai felett, és potenciálisan nagyobb hozamot érhet el befektetéseivel. Egy kis oktatással és a megfelelő letétkezelővel már ma elkezdheti egy diverzifikáltabb portfólió kialakítását.
Egy önirányított IRA-üzlet elindítása összetett folyamat lehet, de nagyon kifizetődő is lehet, ha helyesen végzi. Íme néhány lépés, amellyel elindíthatja saját önigazgatói IRA-üzletágát:
1. Kutasson a szabályozások után: Mielőtt bármilyen vállalkozásba kezdene, fontos, hogy megértse az azt szabályozó rendeleteket. Egy önirányított IRA-üzlet esetében fel kell kutatnia az Internal Revenue Service (IRS) és a Securities and Exchange Commission (SEC) által meghatározott szabályokat a megfelelőség biztosítása érdekében.
2. Válassza ki az üzleti struktúrát: El kell döntenie, hogy egyéni vállalkozást, partnerséget, LLC-t vagy társaságot szeretne-e indítani. Mindegyik struktúrának megvannak a maga előnyei és hátrányai, ezért fontos, hogy az Ön igényeinek leginkább megfelelőt válassza.
3. Szerezze be a szükséges engedélyeket és jogosítványokat: Az Ön államától és az Ön által nyújtani kívánt szolgáltatások típusától függően előfordulhat, hogy a vállalkozás működtetéséhez engedélyeket és jogosítványokat kell beszereznie. Fel kell kutatnia az adott helyszínre és iparágra vonatkozó követelményeket.
4. Dolgozzon ki üzleti tervet: Az üzleti terv a vállalkozása útiterve, amely felvázolja céljait, stratégiáit és pénzügyi előrejelzéseit. Fontos, hogy átfogó üzleti tervet készítsen, amely tartalmazza a célpiacot, a marketingstratégiákat, az árképzést és a pénzügyi előrejelzéseket.
5. Válasszon egy letétkezelőt: A letétkezelő egy olyan pénzügyi intézmény, amely az Ön által irányított IRA eszközeit tartja és kezeli. Olyan letétkezelőt kell választania, amely tapasztalt az önirányított IRA-k kezelésében, és jó hírnévvel rendelkezik.
6. Építsen hálózatot: A hálózatépítés minden vállalkozás számára fontos, és ez alól az önirányított IRA-üzlet sem kivétel. Kapcsolatokat kell kiépítenie az iparág más szakembereivel, például ügyvédekkel, könyvelőkkel és pénzügyi tanácsadókkal, hogy segítse az üzlet növekedését.
7. Marketingelje szolgáltatásait: Miután megalapította vállalkozását, szolgáltatásait értékesítenie kell a potenciális ügyfeleknek. Számos marketingstratégiát használhat, például online hirdetést, közösségi médiát és hálózati rendezvényeket, hogy elérje a célpiacát.
Egy önigazgatói IRA vállalkozás elindítása kihívást jelentő folyamat lehet, de a megfelelő kutatással, tervezéssel és kivitelezéssel sikeres vállalkozás lehet.
Igen, kezelheti saját IRA-ját, de ez bizonyos szintű tudást és felelősséget igényel. Az IRA, vagyis az egyéni nyugdíjszámla egy olyan befektetési számlatípus, amely lehetővé teszi, hogy nyugdíjcélú megtakarításokat tegyen, miközben bizonyos adókedvezményekben részesül.
Az IRA-knak két fő típusa van: hagyományos és Roth. A hagyományos IRA-k adóhalasztott növekedést biztosítanak, ami azt jelenti, hogy a befizetéseket levonhatja az adóköteles jövedelméből, és a nyugdíjba vonuláskor adót fizet a pénz után. A Roth IRA-k ezzel szemben adómentes növekedést kínálnak, ami azt jelenti, hogy a befizetések után előzetesen adót kell fizetnie, de nyugdíjas korában adómentesen veheti ki a pénzt.
Ahhoz, hogy saját IRA-ját kezelhesse, számlát kell nyitnia egy jó hírű, IRA-szolgáltatásokat nyújtó pénzintézetnél. Ezután Önnek kell kiválasztania a befektetéseket és kezelnie a számláját, beleértve a befizetéseket és a kifizetéseket. Az IRA-hozzájárulásokra és -felosztásokra vonatkozó adóvonzatokkal és szabályokkal is tisztában kell lennie.
Míg a saját IRA kezelése költséghatékony megoldás lehet, ha van elég tudása és ideje a megfelelő kezeléshez, kockázatos is lehet, ha befektetési hibákat követ el, vagy nem tartja be az IRA szabályait és előírásait. Hasznos lehet konzultálni egy pénzügyi tanácsadóval vagy adószakértővel, mielőtt vállalná a saját IRA kezelésének felelősségét.