A kiadások nyomon követése fontos feladat mind a magánszemélyek, mind a vállalkozások számára. Ha megértjük, hogy mennyi pénz megy ki, könnyebb azonosítani azokat a területeket, ahol megtakarításokat lehet elérni. A kiadások nyomon követésének egyik legjobb módja a táblázatkezelő használata. Az Excel egy népszerű szoftver táblázatok készítésére, és könnyen beállítható és használható.
A kiadások nyomon követésének első lépése egy új Excel-dokumentum megnyitása. A dokumentum megnyitása után hozzon létre egy táblázatot a következő oszlopokkal: dátum, kategória, leírás, összeg és végösszeg. A dátum oszlop a kiadás dátumának rögzítésére szolgál. A kategória oszlop a kiadások kategorizálására szolgál, mint például a bérleti díj, az élelmiszerek vagy a közüzemi szolgáltatások. A leírás oszlop a kiadás rövid leírását tartalmazza. Az összeg oszlop a kiadás költségének rögzítésére szolgál. Az összesen oszlop automatikusan kiszámítja az összes kiadás összegét.
A táblázat létrehozása után ideje elkezdeni a kiadások hozzáadását. Kezdje az első kiadás dátumának, kategóriájának, leírásának és összegének megadásával. Az összeg oszlop automatikusan frissül, hogy tükrözze a kiadás költségét. Folytassa a kiadások hozzáadását, amíg az összes kiadás rögzítésre nem kerül.
A kiadások nyomon követésének felhasználóbarátabbá tétele érdekében fontolja meg szűrők hozzáadását a táblázathoz. A szűrők megkönnyítik a táblázat bizonyos kategóriák szerinti rendezését, mint például a bevásárlások vagy a bérleti díj. A szűrők hozzáadásához válassza ki a táblázatot, és kattintson a „Szűrés” gombra az „Adatok” lapon. A szűrők bármelyik vagy az összes oszlophoz hozzáadhatók, és megkönnyítik a kiadások kategóriák szerinti elemzését.
Egy másik funkció, amely hozzáadható a kiadáskövetőhöz, egy grafikon. A grafikon vizuálisan ábrázolhatja a kiadások időbeli alakulását. Grafikon létrehozásához válassza a „Beszúrás” lapot, majd válassza ki a használni kívánt grafikon típusát. A grafikon testreszabható úgy, hogy a kiadásokat kategóriánként vagy havonta jelenítse meg.
Összefoglalva, a kiadások nyomon követésének egyszerű és hatékony módja a kiadások nyomon követése az Excel segítségével. A fent vázolt lépések követésével olyan táblázatot hozhat létre, amely az Ön egyedi igényeihez igazodik. A szűrők és grafikonok használatával könnyű elemezni a kiadásokat, és azonosítani azokat a területeket, ahol megtakarításokat lehet elérni. A kiadások nyomon követésével lehetővé válik a pénzügyek jobb ellenőrzése és a pénzügyi célok elérése.
Igen, az Excel rendelkezik kiadáskövetővel, amellyel könnyedén nyomon követheti kiadásait. Az Excelben létrehozhatja saját kiadáskövetőjét egy táblázat létrehozásával, amelyben oszlopok vannak a dátum, a kategória, a leírás, az összeg és bármely más lényeges információ számára. Ezután képletekkel kiszámíthatja az összegeket, és grafikonokat készíthet a kiadási szokások megjelenítéséhez. Emellett az Excelben előre elkészített sablonok is rendelkezésre állnak, amelyeket a gyors kezdéshez használhat. Ezek a sablonok olyan funkciókat tartalmazhatnak, mint a kategóriák legördülő menüi, automatikus számítások és beépített diagramok. Összességében az Excel hatékony eszköz a kiadások nyomon követésére, és az Ön egyedi igényeihez igazítható.
A bevételek és kiadások nyomon követése az Excelben egy egyszerű táblázat létrehozásával is megoldható. Az alábbi lépéseket kell követnie:
1. Nyissa meg az Excelt, és hozzon létre egy új táblázatot.
2. Címkézze fel az oszlopokat „Dátum”, „Leírás”, „Bevételek” és „Kiadások” felirattal.
3. Kezdje el beírni a bevételeit és kiadásait a megfelelő oszlopokba. Ügyeljen arra, hogy minden egyes tranzakció dátuma és leírása szerepeljen benne.
4. Használja a képleteket az összes bevétel és kiadás kiszámításához. A „Bevételek” oszlop alatti cellába írja be az „=SUM(jövedelemtartomány)” képletet, ahol a „jövedelemtartomány” a jövedelmi adatait tartalmazó cellatartomány. Ismételje meg ezt a „Költségek” oszlopra.
5. Számítsa ki a nettó jövedelmet úgy, hogy kivonja az összes kiadást az összes bevételből. A „Költségek” oszlop alatti cellába írja be az „=SUM(költségtartomány)” képletet, ahol a „költségtartomány” a költségadatokat tartalmazó cellák tartománya. A „Nettó jövedelem” felirat alatti cellába írja be az „=összes jövedelem – összes kiadás” képletet.
6. Formázza meg a táblázatot, hogy könnyebben olvasható legyen. Használjon félkövér vagy más színt a címkék és az összegek kiemelésére.
7. Mentsd el a táblázatot, és rendszeresen frissítsd, hogy nyomon tudd követni a bevételeidet és kiadásaidat.
A saját kiadáskövető készítése elsőre ijesztőnek tűnhet, de egy kis tervezéssel és szervezéssel hasznos eszköz lehet a pénzügyek hatékonyabb kezeléséhez. Az alábbi lépéseket követheti saját kiadáskövetőjének elkészítéséhez:
1. Határozza meg, hogy mit szeretne nyomon követni: Mielőtt elkezdené létrehozni a kiadáskövetőjét, el kell döntenie, hogy milyen kiadásokat szeretne nyomon követni. Ezek közé tartozhatnak olyan dolgok, mint az élelmiszerek, bérleti díj/jelzálogfizetés, közüzemi szolgáltatások, közlekedés, szórakozás stb.
2. Válassza ki a nyomon követés módszerét: Számos módja van a kiadások nyomon követésének, a táblázatkezelőtől kezdve a jegyzetfüzet vagy mobilalkalmazás használatáig. Válassza ki azt a módszert, amelyik a legjobban megfelel Önnek, és amelyet következetesen tud majd használni.
3. Állítsa be a kiadáskövetőjét: Ha táblázatot használ, állítson be oszlopokat az egyes kiadások dátumának, leírásának, kategóriájának és összegének. Ha jegyzetfüzetet használ, hozzon létre egy-egy oldalt minden hónapra, és minden egyes oldalon rögzítse a kiadásait. Ha mobilalkalmazást használ, töltse le és telepítse az alkalmazást, és állítsa be a fiókját.
4. Rögzítse a kiadásait: Miután beállítottad a kiadáskövetődet, kezdd el rögzíteni a kiadásaidat. Ügyeljen arra, hogy minden egyes kiadás dátumát, leírását, kategóriáját és összegét rögzítse.
5. Tekintse át a kiadásait: Minden hét vagy hónap végén tekintse át a kiadásait, hogy lássa, mire költötte a pénzét. Keresse meg azokat a területeket, ahol esetleg túlköltekezik, és ahol csökkentheti a kiadásait.
6. Állítsa be a költségvetését: A kiadások nyomon követésével összegyűjtött információk alapján szükség szerint igazítsa ki a költségvetését. Ha egy területen túlköltekezik, fontolja meg a csökkentést egy másik területen.
7. Folytassa a nyomon követést: Továbbra is rendszeresen kövesse nyomon a kiadásait, hogy mindig képben legyen a pénzügyeivel, és szükség esetén kiigazítsa a költségvetését.
Összességében a saját kiadáskövető létrehozása hasznos eszköz lehet a pénzügyei kezelésében. Ha nyomon követi kiadásait és rendszeresen felülvizsgálja azokat, jobban megértheti kiadási szokásait, és megalapozott döntéseket hozhat pénzügyeivel kapcsolatban.