Amikor a költségvetés készítéséről van szó, rengeteg eszköz áll rendelkezésre a pénzügyek tervezéséhez és nyomon követéséhez. A két legnépszerűbb lehetőség a Quicken és az Excel. Bár mindkettő hatékonyan segíthet a pénzkezelésben, határozott különbségek vannak közöttük, amelyek miatt az egyik jobban megfelelhet az Ön egyedi igényeinek.
A Quicken egy kifejezetten költségvetési szoftver, amely átfogó eszközkészletet kínál személyes pénzügyei kezeléséhez. Lehetővé teszi bevételei és kiadásai nyomon követését, költségvetések készítését és befektetései nyomon követését. Olyan funkciókat is kínál, mint a számlaemlékeztetők és az adósságcsökkentési tervek. A Quicken egyik legnagyobb előnye, hogy képes automatikusan importálni a tranzakciókat a bankszámláiról és hitelkártyáiról, így könnyedén nyomon követheti pénzügyeit valós időben.
Az Excel ezzel szemben egy olyan táblázatkezelő program, amely sokféle felhasználásra, többek között a költségvetés készítésére is alkalmas. Nagyfokú rugalmasságot kínál, lehetővé téve, hogy költségvetését az Ön egyedi igényeihez igazítsa. Az Excel hatékony adatelemző eszközöket is kínál, amelyek hasznosak lehetnek, ha idővel nyomon szeretné követni kiadási szokásait. Az Excel azonban több kézi bevitelt igényel, mint a Quicken, mivel minden tranzakciót magának kell beírnia.
Ami a költségeket illeti, az Excel esetében alacsonyabb a belépési korlát, mivel általában a Microsoft Office programcsomag részét képezi. A Quicken viszont előfizetést igényel, ami egyes felhasználók számára elriasztó lehet. A Quicken fejlett funkciói és automatizálása azonban megéri az árát azoknak, akik átfogóbb költségvetési megoldást szeretnének.
Végső soron a Quicken és az Excel közötti döntés az Ön személyes preferenciáitól és igényeitől függ. Ha kifejezetten fejlett funkciókkal és automatizálással rendelkező költségvetés-tervezési szoftvert szeretne, a Quicken lehet a jobb választás. Ha inkább egy erőteljes adatelemző eszközökkel ellátott, testreszabhatóbb megoldást szeretne, akkor az Excel lehet a megfelelő megoldás. Függetlenül attól, hogy melyik lehetőséget választja, a legfontosabb, hogy ragaszkodjon a költségvetéséhez, és következetesen kövesse nyomon a kiadásait.
Igen, az Excel használható a Quicken helyett az alapvető számviteli és könyvelési célokra. Az Excel számos olyan könyvelési sablont kínál, amelyek segítségével nyomon követheti bevételeit és kiadásait, kezelheti költségvetését, és pénzügyi jelentéseket készíthet. Azonban vegye figyelembe, hogy az Excel nem biztos, hogy olyan hatékony vagy felhasználóbarát, mint az olyan speciális könyvelőszoftverek, mint a Quicken. A Quicken kifejezetten a személyes pénzügyek kezelésére készült, és számos olyan funkciót kínál, amelyek az Excelben nem állnak rendelkezésre, például automatikus tranzakciók letöltése, számlaegyeztetés és adókészítési eszközök. Ezenkívül, ha kisvállalkozást vezet, vagy összetett pénzügyi igényei vannak, előfordulhat, hogy az Excel nem elegendő a számviteli és könyvelési igényeihez. Ilyen esetekben a legjobb lehet, ha egy robusztusabb, üzleti könyvelésre tervezett könyvelési szoftvermegoldásba fektet be.
Az Excel hatékony eszköz a költségvetés készítéséhez, és széles körben használják magánszemélyek, kisvállalkozások, sőt nagyvállalatok is. Számos olyan funkciót kínál, amelyek megkönnyítik a költségvetések létrehozását, kezelését és nyomon követését. Az Excel lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy testreszabott sablonokat és képleteket hozzanak létre, amelyek segítségével automatikusan kiszámíthatók és frissíthetők a költségvetési számok. Ezenkívül az Excel különböző formázási és diagramkészítési lehetőségeket biztosít, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy a költségvetési adatokat vizuálisan vonzó módon mutassák be.
Az azonban, hogy az Excel a legjobb eszköz-e a költségvetés elkészítéséhez, a felhasználó sajátos igényeitől és preferenciáitól függ. Míg egyes felhasználók az Excel-t találhatják a legmegfelelőbb eszköznek költségvetési igényeik kielégítésére, mások inkább a speciálisabb, kifejezetten a költségvetés készítésére és a pénzügyi irányításra tervezett szoftvereket részesíthetik előnyben. A költségvetés készítésére szolgáló egyéb szoftverek közé tartozik a QuickBooks, a Mint és a Quicken.
Végső soron a döntés, hogy az Excel-t használják-e a költségvetés készítéséhez, olyan tényezőktől függ, mint a felhasználó ismerete a szoftverrel, a költségvetési igények összetettsége, valamint az igényeiknek jobban megfelelő egyéb szoftverlehetőségek elérhetősége.
A Microsoft Excel széles körben a legjobb MS-alkalmazásnak számít a költségvetés nyomon követésére. Az Excel egy olyan táblázatkezelő program, amellyel könnyedén készíthet és kezelhet költségvetést. Létrehozhat egy költségvetési sablont, amely lehetővé teszi a bevételek, kiadások és egyéb pénzügyi adatok bevitelét. Az Excel beépített képletekkel és funkciókkal rendelkezik, amelyek segítségével kiszámíthatja kiadásait, nyomon követheti kiadásait, és valós időben nyomon követheti költségvetését.
Az Excel lehetővé teszi olyan diagramok és grafikonok létrehozását is, amelyek segítenek a költségvetési adatok megjelenítésében. Ezeket a diagramok és grafikonok segítségével azonosíthatja a kiadásaival kapcsolatos tendenciákat, összehasonlíthatja a tényleges kiadásait a költségvetésével, és megalapozott döntéseket hozhat a pénzügyi jövőjével kapcsolatban.
Ezenkívül az Excel egy rugalmas és testreszabható program, amely az Ön egyedi igényeihez igazítható. Egyéni sablonokat hozhat létre, képleteket és makrókat adhat hozzá, valamint automatizálhatja az ismétlődő feladatokat az időmegtakarítás és a hatékonyság növelése érdekében.
Összességében a Microsoft Excel kiváló választás a költségvetés nyomon követésére. Felhasználóbarát, sokoldalú, és számos olyan funkciót kínál, amelyek segíthetnek abban, hogy a pénzügyei felett maradjon.
Az Intuit, a Quicken készítője azért szüntette meg a szoftvert, mert más pénzügyi szoftvertermékeik, például a QuickBooks és a TurboTax felé helyezte át a hangsúlyt. A Quicken eredetileg az 1980-as években készült, mint személyes pénzügyek kezelésére szolgáló eszköz, de a technológia és a pénzügyi iparág fejlődésével az Intuit úgy találta, hogy a Quicken iránti kereslet csökkent. Emellett az Intuit úgy találta, hogy más szoftvertermékeik jövedelmezőbbek és nagyobb piaci részesedéssel rendelkeznek. Ennek eredményeképpen 2016-ban az Intuit eladta a Quicken-t a H.I.G. Capital magántőke-befektető cégnek, hogy a jövedelmezőbb szoftvertermékeikre összpontosíthassanak. Az eladás ellenére a Quicken továbbra is népszerű személyes pénzügyek kezelési eszköze marad azon magánszemélyek számára, akik a felhőalapú opciókkal szemben az önálló, asztali szoftveres megoldást részesítik előnyben.