Az adómentesség értékes eszköz, amely segíthet csökkenteni az adóköteles jövedelmet és a teljes adószámlát. Sokan azonban nem tudják, hogyan kell kiszámítani a mentességeket, vagy egyáltalán mi minősül mentességnek. Ebben a cikkben ismertetjük az adómentességek alapjait, és adunk néhány tippet arra vonatkozóan, hogyan maximalizálhatja megtakarításait.
Először is fontos megérteni, hogy mi minősül adómentességnek. A mentesség olyan levonás, amelyet az adóbevallásában felsorolt minden egyes személy után igényelhet, beleértve saját magát, házastársát és az esetleges eltartottakat. A mentesség összege évről évre változik, és azt az IRS határozza meg. A 2021-es adóévre a mentesség összege 4300 dollár.
A mentesség kiszámításához egyszerűen megszorozza a mentesség összegét az adóbevallásában szereplő jogosult személyek számával. Például, ha Ön házas, két eltartottal, akkor a 4300 $-t megszorozza néggyel (Ön, házastársa és két eltartott), ami összesen 17 200 $ mentességet eredményez.
Fontos megjegyezni, hogy nem mindenki jogosult mentességre. Ha az Ön jövedelme meghalad egy bizonyos küszöbértéket, a mentesség összege csökkenhet vagy teljesen megszűnhet. Továbbá, ha valaki más adóbevallásában eltartottként van feltüntetve, nem igényelhet mentességet saját maga számára.
1. Vegye figyelembe a bejelentési státuszát. Ha Ön házas, lehetősége van arra, hogy közösen vagy külön-külön nyújtsa be az adóbevallását. A legtöbb esetben a közös bejelentés alacsonyabb adószámlát eredményez, és lehetővé teszi, hogy nagyobb mentességet igényeljen.
2. Tartsa számon eltartottjait. Győződjön meg róla, hogy az adóbevallásában felsorolt minden egyes eltartottról minden szükséges információ megvan, beleértve a teljes nevüket, társadalombiztosítási számukat és születési dátumukat. Ez biztosítja, hogy a mentesség teljes összegét igénybe tudja venni.
3. Használja ki az egyéb levonásokat és jóváírásokat. Míg a mentességek segíthetnek csökkenteni az adóköteles jövedelmét, számos más levonás és jóváírás is rendelkezésre áll, amelyek tovább csökkenthetik adószámláját. Mindenképpen végezze el a kutatást, és érvényesítse az összes levonást és jóváírást, amelyre jogosult.
4. Konzultáljon adószakértővel. Ha nem biztos abban, hogyan kell kiszámítani a mentességeit, vagy biztosítani szeretné, hogy maximalizálja a megtakarításait, fontolja meg, hogy konzultáljon egy adószakértővel. Ők személyre szabott tanácsot tudnak adni, és segítenek eligazodni az adózás bonyolult világában.
Összefoglalva, az adómentességek értékes eszközt jelentenek, amely segíthet csökkenteni az adószámlát és maximalizálni a megtakarításokat. Ha megérti, hogyan kell kiszámítani a mentességeket, és kihasználja az egyéb levonásokat és jóváírásokat, csökkentheti az adóköteles jövedelmét, és több pénzt tarthat a zsebében.
Amikor az adóbevallásban mentességeket kell érvényesíteni, az Ön által választott szám jelentős hatással lehet a teljes adókötelezettségére. A mentesség lényegében egy olyan levonás, amelyet saját maga, házastársa és bármely eltartottja számára igényelhet.
A múltban a mentességek igénylése egyszerű módja volt az adóköteles jövedelem csökkentésének. A 2017. évi adócsökkentési és foglalkoztatási törvénnyel azonban megemelték az általános levonást, és megszüntették a személyes mentességeket. Ez azt jelenti, hogy az Ön által igényelt mentességek száma már nincs közvetlen hatással a teljes adókötelezettségére.
Ehelyett a 0 vagy 1 mentesség igénybevételére vonatkozó döntés az Ön személyes pénzügyi helyzetétől függ. Ha 0 mentességet igényel, a munkáltatója a maximális adóösszeget fogja visszatartani a fizetéséből. Ez jó megoldás lehet, ha biztosítani szeretné, hogy adózáskor nem tartozik majd pénzzel. Ez azonban azt is jelenti, hogy minden fizetési időszakban kevesebb pénz marad a fizetésén.
Másrészt, ha 1 mentességet igényel, a munkáltatója kevesebb pénzt tart vissza a fizetéséből, ami azt jelenti, hogy minden fizetési időszakban több pénz marad a zsebében. Ez azonban azt is jelenti, hogy adófizetéskor pénzzel tartozhat, ha az év során nem tartott be elég adót.
Végső soron az Ön személyes pénzügyi helyzetétől és céljaitól függ, hogy 0 vagy 1 adómentességet igényeljen. Ha nem biztos benne, hogy melyik opció a legjobb az Ön számára, érdemes beszélnie egy adószakértővel, aki segíthet a megalapozott döntés meghozatalában.
Az, hogy hány adómentességet kell igényelnie, az Ön személyes körülményeitől és pénzügyi helyzetétől függ. Az adómentességek olyan levonások az adóköteles jövedelméből, amelyek segíthetnek csökkenteni az Ön által fizetendő adó összegét. Minél több mentességet érvényesít, annál kevesebb adót kell az év során a fizetéséből visszatartani.
Általában az adófizetők saját maguk, házastársuk és eltartottjaik után igényelnek adómentességet. Ha azonban több munkahelye, önálló vállalkozói jövedelme vagy egyéb jövedelemforrása van, előfordulhat, hogy módosítania kell az igényelt mentességek számát.
Fontos megjegyezni, hogy a túl sok mentesség igénylése az év végén adótartozást eredményezhet, míg a túl kevés mentesség igénylése túlfizetést és kisebb visszatérítést eredményezhet. Használhatja az IRS forrásadó-kalkulátorát, vagy konzultálhat egy adószakértővel, hogy meghatározza az Ön konkrét helyzete alapján igényelhető mentességek megfelelő számát.
Az adómentesség az adókedvezmények egy speciális típusa, amely lehetővé teszi bizonyos magánszemélyek vagy szervezetek számára, hogy csökkentsék adóköteles jövedelmüket vagy csökkentsék teljes adókötelezettségüket. Az adómentesség egyik példája a személyi mentesség, amely egy olyan pénzösszeg, amelyet az adófizetők saját maguk és eltartottjaik számára levonhatnak az adóköteles jövedelmükből. Az Egyesült Államokban például a 2021-es adóévben a személyi mentesség személyenként 4300 dollár. Ez azt jelenti, hogy ha egy adófizető négy személyes mentességre jogosult (saját maga, házastársa és két gyermeke számára), akkor 17 200 dollárral csökkentheti adóköteles jövedelmét. További példák az adómentességekre: bizonyos típusú jótékonysági adományok, egészségügyi kiadások és oktatással kapcsolatos kiadások. Érdemes megjegyezni, hogy az adómentességek attól függően változhatnak, hogy az adófizető melyik országban vagy államban él, és milyen adótörvények vonatkoznak rá.