Ha a bevételei és kiadásai rendszerezésének és összehasonlításának módját keresi, hasznos eszköz lehet egy oszlopdiagram létrehozása a Quickenben. A Quicken egy személyes pénzügyeket kezelő szoftver, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy egy helyen kövessék nyomon bevételeiket, kiadásaikat és befektetéseiket. Egy oszlopdiagram létrehozásával könnyedén megjelenítheti és összehasonlíthatja bevételeit és kiadásait az idő múlásával, ami segít a megalapozott pénzügyi döntések meghozatalában.
A kezdéshez nyissa meg a Quicken programot, és navigáljon a képernyő tetején található „Jelentések” fülre. Onnan válassza a „Kiadások”, majd a „Kiadások az idő múlásával” menüpontot. Ez a jelentés megmutatja Önnek a kiadásait kategóriánkénti bontásban egy meghatározott időszak alatt. Válassza ki az összehasonlítani kívánt időszakot (például az elmúlt évet vagy hónapot), majd kattintson a „Jelentés létrehozása” gombra.
Miután a jelentés elkészült, testre szabhatja, hogy csak azokat a kategóriákat mutassa, amelyeket össze szeretne hasonlítani. Ha például össze akarja hasonlítani a vállalkozása bevételeit és kiadásait, akkor csak az üzleti kiadásokkal kapcsolatos kategóriákat választhatja ki (például bérleti díj, közüzemi szolgáltatások és készletek). Ehhez kattintson a „Kategória” legördülő menüre, és törölje a jelölést azokból a kategóriákból, amelyeket nem kíván szerepeltetni a diagramban.
Ezután kattintson a képernyő tetején található „Diagram” fülre. Itt kiválaszthatja, hogy milyen típusú diagramot szeretne létrehozni. A bevételek és kiadások összehasonlító oszlopdiagramjához válassza a „Bar” (oszlop) diagramtípust. A diagram színeit és feliratait is testre szabhatja, hogy könnyebben olvasható és érthető legyen.
Miután tetszés szerint testre szabta a diagramot, elmentheti PDF formátumban, vagy kinyomtathatja későbbi használatra. Bevételeinek és kiadásainak időbeli összehasonlításával azonosíthatja azokat a területeket, ahol esetleg túlköltekezik, vagy ahol csökkentheti a költségeket. Ez segíthet jobb pénzügyi döntéseket hozni, és végső soron javíthatja általános pénzügyi egészségét.
A bevételek és kiadások összehasonlító oszlopdiagramjának létrehozása a Quickenben egyszerű, de hatékony módja annak, hogy rendszerezze pénzügyeit, és jobban megértse kiadási szokásait. Ha rendszeresen nyomon követi és összehasonlítja bevételeit és kiadásait, megalapozottabb pénzügyi döntéseket hozhat, és elérheti pénzügyi céljait.
A legjobb diagram a havi jövedelem elköltésének vizualizálására a kördiagram. A kördiagramok népszerű eszközök a számvitelben és a könyvelésben, mert könnyen érthető vizuális ábrázolást nyújtanak az adatokról. A kördiagramon a teljes havi bevételt az egész torta ábrázolja, és a torta minden egyes szelete egy-egy kiadási kategóriát képvisel. Az egyes szeletek mérete arányos az adott kategóriára költött összeggel. A kördiagram segítségével gyorsan láthatja, hogy havi jövedelmének hány százalékát költi az egyes kategóriákra, így könnyebben azonosíthatja azokat a területeket, ahol esetleg túlköltekezik, és ennek megfelelően módosíthat. Ezenkívül az egyes szeletekhez különböző színeket is használhat, hogy vizuálisan vonzóbbá és könnyebben olvashatóvá tegye az ábrát. Fontos megjegyezni, hogy bár a kördiagramok hasznos eszközök az adatok vizualizálására, nem szabad őket kizárólagos információforrásként használni a pénzügyi döntések meghozatalakor.
A kiadásokhoz általában használt grafikon a sávdiagram vagy az oszlopdiagram. Az ilyen típusú grafikonokat arra használják, hogy vizuálisan ábrázolják a különböző kategóriákra vagy tételekre egy adott időszak alatt elköltött pénzösszegeket. A grafikonon a sávok vagy oszlopok az egyes kategóriákat vagy tételeket jelölik, az egyes sávok vagy oszlopok magassága pedig az adott kategóriára vagy tételre költött pénzösszeget. A sávok vagy oszlopok színkódolhatók a különböző típusú kiadások megkülönböztetésére, illetve egyes kategóriák vagy tételek kiemelésére. Az oszlopdiagramokat vagy oszlopdiagramokat általában a könyvelésben és a könyvelésben használják a kiadások világos és tömör bemutatására, hogy segítsék a kiadási minták elemzését és a megalapozott pénzügyi döntések meghozatalát.
A bevételi és kiadási lap, más néven eredménykimutatás elkészítése több lépést foglal magában. Íme a bevételi és kiadási kimutatás elkészítésének alapvető lépései:
1. Válasszon egy időszakot: Kezdje azzal, hogy kiválasztja azt az időszakot, amelyre vonatkozóan a bevételi és kiadási lapot el kívánja készíteni. Ez lehet egy hónap, negyedév vagy év.
2. Gyűjtse össze a jövedelmi információkat: Ezután gyűjtse össze a kiválasztott időszak összes bevételi forrását, például az árbevételt vagy a kamatbevételt. Külön oszlopban rögzítse az adott időszak bevételeinek teljes összegét.
3. Rögzítse a kiadásokat: Sorolja fel a kiválasztott időszak alatt felmerült összes kiadást, például a bérleti díjat, a közüzemi díjakat, a fizetéseket és az irodaszereket. Csoportosítsa a hasonló kiadásokat, például az alkalmazottaknak kifizetett összes fizetést vagy az összes kifizetett bérleti díjat. Külön oszlopban rögzítse az adott időszak kiadásainak teljes összegét.
4. Számítsa ki a bruttó nyereséget: A bruttó nyereség kiszámításához vonja le az összes kiadást az időszak összes bevételéből.
5. Tényezzük be az adókat: Adott esetben számítsa bele az időszakra fizetett vagy fizetendő adókat.
6. Számítsa ki a nettó nyereséget: Az adók beszámítása után számítsa ki a nettó nyereséget úgy, hogy a bruttó nyereségből levonja az adókat.
7. Elemezze a bevételi és kiadási táblázatot: Végül elemezze a bevételi és kiadási lapot, hogy azonosítsa a javítható vagy optimalizálható területeket. Ez az elemzés segíthet megalapozott döntéseket hozni a jövőbeli kiadásokról és a költségvetés tervezéséről.
Összefoglalva, a bevételi és kiadási lap elkészítése magában foglalja a bevételek és kiadások összes forrásának rögzítését egy kiválasztott időszakra vonatkozóan, a bruttó és nettó nyereség kiszámítását, valamint a lap elemzését a pénzügyi teljesítményre vonatkozó betekintés érdekében.